岗位职责概要 1.负责富裕层级客户拓展与经营，通过综合经营，实现富裕客户层级提升，防止客户流失，并向上输送贵宾客户与私人银行客户。 2.负责转介客户的深度挖掘，对柜员及大堂经理等人员转介的客户进行深度挖掘，进一步激发客户需求，促成销售，为客户提供全面的财富管理咨询服务。 3.负责提供财富管理服务，向管户客户提供专业的资产配置规划、财富管理咨询，开展金融产品的组合销售，满足客户金融产品配置需求。 4.负责做好客户日常关系维护工作，通过与富裕客户建立长期、稳定的关系，提高客户满意度和忠诚度，保证富裕客户服务的连续性，提升客户贡献度。 5.负责收集并及时更新管户客户的各种信息，完善客户档案，为后期深层营销做好各项基础工作。 6.负责风险防范工作，严格执行相关经营政策、操作程序，做好个人客户信息的保密工作，积极防范风险，维护银行与客户权益。 7.完成领导交办的其他工作。 任职资格 1.具有良好的职业道德，遵纪守法、诚实守信，无违法、违规、违纪等不良记录； 2.具有国家认可的全日制本科及以上学历； 3.年龄35周岁（含）以下； 4.具有2年（含）以上工作经验，其中从事金融行业1年（含）以上； 5.熟知零售业务合规要求、产品知识、业务流程、网点服务规范、相关规章制度；具有基本市场分析能力，掌握顾问式销售方法，能够结合客户需求进行资产配置；具有基本的沟通技巧和营销技巧；具备一定的风险识别能力； 6.具备理财、基金从业资质，持有AFP、CFP等资质优先； 7.符合履职回避的有关规定。